建行大连多家分支机构因违规合计被罚160万元

• 2026-09-24

国家金融监督管理总局大连监管局公布了多项行政处罚结果，中国建设银行大连分行及其附属的两家支行因内控措施不合规而受到重罚，其中两名相关责任人被禁业十年，突出显示出银行在信贷和票据管理方面亟需加强合规风险控制。

处罚结果指出，大连分行存在贷款“三查”工作不到位和票据业务管理不善的问题，因而被罚款80万元。其下属的中山支行和金普新区分行分别被罚30万元和50万元。此次处罚不仅针对机构，也对个人负责人员实施了严格的问责措施。李彧和率长江因相关违规行为，被禁止在银行业工作十年，这在行业内是较为严重的惩罚，表明监管机构强调对违规行为的追责。

贷款“三查”包括贷前调查、贷中审查和贷后检查，是控制信贷风险的基本环节。若这些环节形同虚设，将可能导致信贷资金的违规用途及信贷资产质量的恶化，进而埋下不良贷款的隐患。同时，票据业务作为资金流转的重要方式，其管理不到位，也会引发虚假贸易背景、违规贴现等风险。上述问题的出现，反映出相关分支机构在内部控制机制执行上的薄弱，风险管控未覆盖业务全过程。 qy球友会官网

近年来，金融监管力度不断加大，尤其在信贷和票据业务的监管上，对违法行为采取了高压态势，不仅对机构处罚，同时也加强了对直接责任人的追责。这促使银行加强主体责任。业内分析人士指出，银行的分支机构是风险频发的关键环节，此次建行大连的处罚事件为整个银行业敲响了警钟。银行必须彻底补齐内部控制短板，严格执行贷款全流程管理，加强票据业务的贸易背景审查，确保制度不只是挂在墙上、留在纸上。同时，完善问责机制，落实岗位责任，从根本上防范信贷和票据业务的风险，维护区域金融稳定。